Россия
USD95,50–2,66%
EUR101,71–3,23%

ЦБ ужесточает контроль: новые правила отчетности банков о мошенничестве

Просмотров: 14 Комментариев: 0
Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
admin
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Банк России вводит новые требования к отчетности

С 1 октября 2023 года российские банки столкнутся с новыми требованиями к отчетности о мошеннических операциях. Центральный банк России (ЦБ) ужесточает контроль над финансовыми институтами в рамках борьбы с киберпреступностью.

Что изменится для банков и клиентов?

Новая форма отчетности будет включать информацию о: — Отклоненных или приостановленных на два дня переводах — Возмещениях клиентам в случае нарушения банком правил защиты — Эффективности мер по противодействию мошенничеству Эти изменения связаны с вступившими в силу 25 июля поправками к закону о национальной платежной системе. Теперь банки обязаны блокировать подозрительные переводы на два дня, если получатель числится в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.

Борьба с дропперами усиливается

Новые меры направлены на борьбу с так называемыми «дропперами» — лицами, через чьи счета проходят незаконные транзакции. По словам представителя «Почта банка», закон распространяется на пополнение счета и переводы через банкоматы, но не на снятие наличных.

Расширенный перечень признаков мошенничества

ЦБ также ввел новые правила с расширенным списком признаков мошеннических операций. Теперь банки должны учитывать: — Историю предыдущих подозрительных операций — Информацию о возбуждении уголовных дел — Данные от сторонних организаций, включая операторов связи

Последствия и перспективы

По мнению Дениса Калемберга, генерального директора SafeTech, новые требования мотивируют банки уделять больше внимания защите средств клиентов. Однако это также привело к росту блокировок карт и счетов, что вызвало недовольство некоторых пользователей. За первое полугодие 2023 года мошенники похитили более 9 млрд рублей со счетов граждан и компаний. Банкам удалось вернуть лишь 7% украденных средств. Новые меры призваны повысить эффективность борьбы с киберпреступностью и защитить интересы клиентов.

Первоисточник новости: Тут

   
       
           

Реальная помощь в получении кредита

                                   

Мы поможем вам получить кредит наличными на выгодных                  условиях!

                                                          
       
           

Лучшие предложения

Срочный займ в Веб-займ онлайн на карту
Макс. сумма: 30 000 руб.
Мин. сумма: 3 000 руб.
ПСК: 0.00292% - 0%
Срок кредита: 1 - 1 мес.
Расмотрение: 5 минут
Возраст: 1890 лет.
Веб-займ
Займ
Кредит
На карту
На любые цели
Срочно
Манимен — первый займ бесплатно
Макс. сумма: 100 000 руб.
Мин. сумма: 1 500 руб.
Срок кредита: 1 - 1 мес.
Расмотрение: 1-2 минуты
Возраст: 18 лет.
Moneyman
Займ
Вэббанкир займ на карту
Вэббанкир займ на карту
лицензия: №2-12-01-77-002077
0,0
Макс. сумма: 30 000 руб.
Мин. сумма: 3 000 руб.
Срок кредита: 7 - 30 мес.
Расмотрение: От 7 до 30 дней
Возраст: 18 лет.
Вэббанкир
Кредит
Займ
Быстроденьги микрозайм на карту онлайн
Макс. сумма: 100 000 руб.
Мин. сумма: 1 000 руб.
Срок кредита: 3 - 6 мес.
Расмотрение: За 1 минуту
Возраст: 18 лет.
Быстроденьги
Займ
Кредит

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Полезные статьи

Все услуги Про Банки