ЦБ запускает новый сервис «Знай своего клиента»: революция в оценке рисков бизнеса

23.09.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Революция в оценке бизнес-рисков: ЦБ представляет «Знай своего клиента» Банк России готовит к запуску инновационный сервис «Знай своего клиента» (ЗСК), который позволит получать данные об уровне риска индивидуальных предпринимателей (ИП) и юридических лиц. Это нововведение, запланированное на 1 октября, обещает стать настоящим прорывом в сфере финансовой безопасности и прозрачности бизнеса. Как работает ЗСК? Платформа ЗСК использует принцип «светофора», разделяя компании на три категории риска: • Зеленая зона: операции проводятся беспрепятственно • Желтая зона: компании находятся под пристальным вниманием • Красная зона: банки обязаны немедленно запретить большинство транзакций Важно отметить, что компании и ИП, не согласные с включением в «красную зону», имеют право обратиться в ЦБ для пересмотра решения. Преимущества нового сервиса 1. Прозрачность: возможность проверить как собственный уровень риска, так и риски потенциальных партнеров 2. Безопасность: усиление мер против отмывания денег 3. Доступность: информация предоставляется по запросу Перспективы развития Хотя на данный момент ЦБ не рассматривает возможность подключения физических лиц к платформе ЗСК, регулятор не стоит на месте. Весной 2023 года началось тестирование сервиса «Знай своего криптоклиента» совместно с Росфинмониторингом. «Задача тестирования — выявить связь между обычными и криптооперациями», — пояснил Илья Бушмелев, директор по управлению портфелем проектов компании «Иннотех». Заключение Запуск сервиса «Знай своего клиента» знаменует новую эру в оценке бизнес-рисков в России. Это инновационное решение не только повысит прозрачность финансовых операций, но и поможет создать более безопасную и надежную бизнес-среду для всех участников рынка.

Первоисточник новости: Тут