ЦБ ужесточает контроль: новые правила отчетности банков о мошенничестве

28.08.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Банк России вводит новые требования к отчетности

С 1 октября 2023 года российские банки столкнутся с новыми требованиями к отчетности о мошеннических операциях. Центральный банк России (ЦБ) ужесточает контроль над финансовыми институтами в рамках борьбы с киберпреступностью.

Что изменится для банков и клиентов?

Новая форма отчетности будет включать информацию о: — Отклоненных или приостановленных на два дня переводах — Возмещениях клиентам в случае нарушения банком правил защиты — Эффективности мер по противодействию мошенничеству Эти изменения связаны с вступившими в силу 25 июля поправками к закону о национальной платежной системе. Теперь банки обязаны блокировать подозрительные переводы на два дня, если получатель числится в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.

Борьба с дропперами усиливается

Новые меры направлены на борьбу с так называемыми «дропперами» — лицами, через чьи счета проходят незаконные транзакции. По словам представителя «Почта банка», закон распространяется на пополнение счета и переводы через банкоматы, но не на снятие наличных.

Расширенный перечень признаков мошенничества

ЦБ также ввел новые правила с расширенным списком признаков мошеннических операций. Теперь банки должны учитывать: — Историю предыдущих подозрительных операций — Информацию о возбуждении уголовных дел — Данные от сторонних организаций, включая операторов связи

Последствия и перспективы

По мнению Дениса Калемберга, генерального директора SafeTech, новые требования мотивируют банки уделять больше внимания защите средств клиентов. Однако это также привело к росту блокировок карт и счетов, что вызвало недовольство некоторых пользователей. За первое полугодие 2023 года мошенники похитили более 9 млрд рублей со счетов граждан и компаний. Банкам удалось вернуть лишь 7% украденных средств. Новые меры призваны повысить эффективность борьбы с киберпреступностью и защитить интересы клиентов.

Первоисточник новости: Тут