ЦБ России запускает новую платформу для борьбы с банковскими мошенниками: как это изменит систему денежных переводов

25.12.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Борьба с банковским мошенничеством выходит на новый уровень Центральный банк России и Росфинмониторинг объединяют усилия в создании инновационной платформы для выявления и блокировки подозрительных банковских операций. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в интервью РБК. Как будет работать новая система Ключевая особенность платформы — централизованный обмен информацией между банками о подозрительных клиентах, в частности о так называемых «дропах» — подставных лицах, участвующих в незаконных схемах обналичивания средств. Система позволит банкам оперативно блокировать подозрительные счета и предотвращать открытие новых счетов недобросовестными клиентами. Защита добросовестных клиентов Важным аспектом новой платформы станет механизм реабилитации клиентов, ошибочно попавших в базу подозрительных лиц. По словам Шабли, для таких случаев предусмотрена возможность восстановления доступа к банковским услугам, пусть и в ограниченном формате. Успешный опыт крупных банков Подобные системы уже показали свою эффективность: • «Т-банк» за год тестирования сократил количество «дропов» вдвое, заблокировав 130 000 счетов • Сбербанк добился снижения числа дропперов в 10-12 раз за два года • ВТБ также успешно использует аналогичные инструменты Экспертная оценка и риски Эксперты отмечают необходимость четкой законодательной базы для определения признаков дропперства и защиты прав добросовестных граждан. Особое внимание уделяется разработке механизмов, которые исключат ошибочное попадание честных клиентов в черные списки. Перспективы развития Внедрение новой платформы станет важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями и повысит безопасность банковской системы России. При этом ключевой задачей остается соблюдение баланса между эффективным противодействием мошенничеству и защитой интересов добросовестных клиентов.

Первоисточник новости: Тут