ЦБ РФ запускает платформу «Знай своего клиента»: новый инструмент оценки рисков для бизнеса

01.10.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Революция в оценке бизнес-рисков: ЦБ РФ запускает платформу «Знай своего клиента» Банк России сделал значительный шаг в борьбе с финансовыми преступлениями, открыв общий доступ к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК). Этот инновационный сервис предоставляет информацию о степени риска совершения подозрительных операций юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Как работает платформа ЗСК? Платформа, начавшая свою работу 1 октября, использует комплексный подход к оценке рисков: 1. Аккумулирует информацию о различных аспектах деятельности хозяйствующих субъектов 2. Применяет критерии, установленные Советом директоров ЦБ РФ 3. Определяет уровень риска бизнеса: низкий, средний или высокий 4. Ежедневно передает данные в кредитные организации Принцип «светофора» в действии ЗСК использует так называемый принцип «светофора», разделяя клиентов на три группы: — «Зеленая» зона: операции проводятся беспрепятственно — «Желтая» зона: клиенты находятся под пристальным вниманием — «Красная» зона: банк должен немедленно запретить практически все транзакции Что делать, если вы не согласны с оценкой? ЦБ РФ подчеркивает, что клиенты имеют право оспорить высокий уровень риска. Для этого необходимо обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре оценки. Будущее антиотмывочных мер Интересно, что развитие платформы ЗСК не останавливается на традиционных финансовых операциях. По словам Ильи Бушмелева, директора по управлению портфелем проектов компании «Иннотех», Банк России и Росфинмониторинг уже тестируют сервис «Знай своего криптоклиента». Эта инициатива направлена на выявление связей между фиатными и криптовалютными операциями. Заключение Запуск платформы «Знай своего клиента» знаменует новую эру в борьбе с финансовыми преступлениями в России. Бизнесу стоит внимательно следить за своим статусом в системе ЗСК, чтобы избежать потенциальных проблем с проведением финансовых операций.

Первоисточник новости: Тут