ЦБ РФ создает единую базу данных для борьбы с дропперами: новый этап защиты банковской системы

25.12.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Банковская безопасность выходит на новый уровень Центральный банк России совместно с Росфинмониторингом приступил к разработке уникальной системы противодействия финансовым мошенникам. Новая платформа позволит банкам оперативно получать информацию о подозрительных операциях физических лиц и блокировать деятельность так называемых «дропперов». Кто такие дропперы и почему с ними борются? По словам Богдана Шабли, руководителя Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, дропперы – это лица, предоставляющие свои банковские карты для проведения нелегальных операций. Их услуги часто используются для: • Обналичивания незаконных средств • Переводов в пользу наркошопов • Операций с онлайн-казино • Обслуживания криптовалютных обменников • Поддержки пиратских ресурсов Особенности новой системы контроля В отличие от существующей системы «Знай своего клиента» (ЗСК), ориентированной на юридических лиц и ИП, новая платформа будет специализироваться исключительно на контроле операций физических лиц. Важное преимущество системы – централизованный обмен данными между всеми банками, что существенно затруднит работу мошенников. Статистика обращений и жалоб Актуальность новой системы подтверждается статистикой: • 140 800 жалоб на блокировку банковских услуг • Рост числа обращений по мошенничеству на 93,5% • 14,6% всех жалоб в 2024 году связаны с мошенничеством • Около 5700 человек просят об исключении из базы данных • Двукратный рост обращений по сравнению с 2023 годом (2900 случаев) Перспективы внедрения Хотя точные сроки запуска платформы пока не определены, уже сейчас ЦБ активно тестирует механизмы онлайн-мониторинга транзакций с отдельными банками. Внедрение централизованной системы позволит значительно повысить эффективность борьбы с финансовыми мошенниками и защитить добросовестных клиентов банков.

Первоисточник новости: Тут