ЦБ РФ: Рекордное снижение подозрительных финансовых операций в 2024 году

30.09.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Борьба с теневой экономикой: успехи и перспективы Центральный банк России сообщает о значительном прогрессе в борьбе с подозрительными финансовыми операциями. Согласно докладу ЦБ РФ, в первом полугодии 2024 года объем таких операций сократился на впечатляющие 27% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Ключевые факторы успеха Эксперты связывают это достижение с двумя основными факторами: 1. Усиление мер контроля со стороны банков 2. Эффективное функционирование платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) Обналичивание средств: тенденция к снижению Особенно заметное сокращение наблюдается в сфере обналичивания денежных средств: • Общее снижение на 25% (до 27,8 млрд руб.) • В банковском секторе — на 30% (до 19,6 млрд руб.) • Вне банковского сектора — на 14% (до 8,2 млрд руб.) Примечательно, что объемы обналичивания по платежным картам юридических лиц и ИП сократились более чем в два раза, составив 3,7 млрд руб. Вывод средств за рубеж: новые реалии Объемы подозрительных операций по выводу денег за границу также демонстрируют позитивную динамику: • Снижение на 32% (до 8,4 млрд руб.) • Основной канал — авансовые платежи за импортируемые товары (48%) Отрасли риска Несмотря на общее улучшение ситуации, некоторые сферы экономики по-прежнему демонстрируют повышенный спрос на теневые финансовые услуги: 1. Строительство (31%) 2. Сфера услуг (25%) 3. Торговля (25%) Платформа «Знай своего клиента»: новый инструмент финансовой безопасности ЦБ РФ активно развивает платформу ЗСК, направленную на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма. Система классифицирует компании и ИП по уровню риска: • Зеленый уровень: низкий риск, минимальные ограничения • Желтый уровень: средний риск, возможны отказы в проведении операций • Красный уровень: высокий риск, жесткие ограничения на финансовые операции Внедрение платформы ЗСК и усиление контроля со стороны банков демонстрируют серьезный подход регулятора к обеспечению прозрачности финансовой системы России.

Первоисточник новости: Тут