ЦБ намерен ограничить функции банковских агентов: новые правила идентификации клиентов

15.10.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Центробанк России готовит революционные изменения в сфере банковского обслуживания Банк России выступил с инициативой, которая может существенно изменить процесс идентификации клиентов в банковской сфере. Согласно новому докладу регулятора о перспективах развития удаленной идентификации, ЦБ предлагает запретить кредитным организациям привлекать банковских платежных агентов (БПА) для идентификации новых клиентов. Кто сохранит право на идентификацию клиентов? Несмотря на ограничения для БПА, ЦБ планирует сохранить возможность удаленной идентификации граждан за следующими организациями: • Федеральная почтовая связь («Почта России») • Операторы связи • Удостоверяющие центры • Платежные агрегаторы Что такое банковский платежный агент? Банковский платежный агент – это индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, которое привлекается банком для осуществления отдельных операций. В настоящее время, согласно так называемому «антиотмывочному» закону № 115-ФЗ, банки могут поручать БПА проведение идентификации клиентов для определенных операций, включая: • Осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета • Предоставление электронного средства платежа Почему ЦБ предлагает эти изменения? Хотя в докладе не указаны конкретные причины предлагаемых изменений, можно предположить, что Центробанк стремится усилить контроль над процессом идентификации клиентов и минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эксперты отмечают, что данная инициатива может существенно повлиять на работу банков и их агентов. Однако окончательное решение по этому вопросу еще не принято, и возможно, что в ходе обсуждения предложения ЦБ будут внесены корректировки. Следите за обновлениями по этой теме, чтобы быть в курсе важных изменений в банковской сфере России.

Первоисточник новости: Тут