Маркетплейсы под прицелом: Росфинмониторинг бьет тревогу по поводу схем обналичивания

18.09.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Новая угроза финансовой безопасности: маркетплейсы в центре внимания Росфинмониторинг выявил новую схему незаконного обналичивания денежных средств, использующую популярные онлайн-площадки. Ведомство направило официальное предупреждение банкам, призывая их усилить бдительность при работе с клиентами, связанными с маркетплейсами. Как работает схема обналичивания? По данным представителя Росфинмониторинга, злоумышленники используют маркетплейсы для разрыва транзитных цепочек, что затрудняет отслеживание движения денежных средств. Эта информация была подтверждена источником в одном из крупных российских банков. Платформа «Знай своего клиента»: новый инструмент борьбы с финансовыми преступлениями В рамках противодействия незаконным операциям, Центральный банк России внедрил платформу «Знай своего клиента» (ЗСК). Система работает по принципу светофора: — Зеленый уровень: низкий риск, минимальные ограничения — Желтый уровень: средний риск, возможны отказы в проведении операций — Красный уровень: высокий риск, жесткие ограничения и запреты Компании и индивидуальные предприниматели, торгующие на маркетплейсах, начали попадать в категории среднего и высокого риска. Последствия для бизнеса и клиентов Ужесточение контроля может привести к следующим последствиям: 1. Усложнение процедуры открытия банковских счетов 2. Возможные отказы в проведении финансовых операций 3. Ограничение доступа к Системе быстрых платежей 4. Запрет на использование электронных средств платежа для высокорисковых клиентов Эксперты отмечают, что данные меры направлены на защиту интересов добросовестных клиентов и противодействие финансированию терроризма. Однако бизнесу следует быть готовым к возможным сложностям при работе с банками. Как обезопасить свой бизнес? Специалисты рекомендуют предпринимателям: — Тщательно вести финансовую документацию — Избегать подозрительных транзакций — Сотрудничать с проверенными контрагентами — При возникновении вопросов обращаться за консультацией к финансовым экспертам Ситуация продолжает развиваться, и Росфинмониторинг призывает всех участников рынка к бдительности и соблюдению законодательства в сфере финансовых операций.

Первоисточник новости: Тут