Американские банки блокируют счета россиян: новая реальность санкционного мира

16.08.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Неожиданная блокировка: почему американские банки закрывают доступ россиянам?

В последние полтора года российские клиенты американских банков столкнулись с неприятным сюрпризом: их счета блокируются при попытке входа в личный кабинет с территории России. Эта практика вызывает озабоченность у юристов и клиентов, ставя под вопрос законность таких действий.

Механизм блокировки: как это работает?

По словам Дмитрия Дорошко, старшего M&A-юриста ASB Consulting Group, банки используют IP-адреса для определения местоположения клиента. Если система обнаруживает вход с российского IP, счет автоматически блокируется. Антон Именнов, старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper, отмечает, что с конца прошлого года количество таких случаев значительно возросло.

Крупные банки в авангарде ограничений

Чаще всего подобную практику применяют крупные финансовые институты, такие как Wells Fargo. Юристы поясняют, что это связано с рекомендациями OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США) о блокировке счетов при попытках совершения платежей с подсанкционных территорий.

Географические нюансы: не вся Россия под запретом

Важно отметить, что не вся территория России подпадает под санкционные ограничения. Денис Примаков, руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» адвокатского бюро КИАП, поясняет: «Наряду с Кубой, Северной Кореей, Сирией и Ираном, ограничения касаются лишь части территорий в районе Луганска и Донецка, а также Крымского полуострова.»

Правовая основа: приказ 14071 и его последствия

Банки опираются на приказ 14071 и разъяснения OFAC от марта 2022 года, которые запрещают оказание финансовых и юридических услуг лицам, находящимся в России. Дмитрий Дорошко подчеркивает: «Американское санкционное законодательство базируется на понятии ‘лица в России’, то есть привязка идет не к гражданству, а в большей степени к месту нахождения. Никто из клиентов решения банков не оспаривал.» Эта ситуация создает новую реальность для российских клиентов американских банков, вынуждая их искать альтернативные решения для управления своими финансами.

Первоисточник новости: Тут