Американские банки блокируют счета россиян: новая реальность санкционного давления

16.08.2024 Комментариев: 0

Фото автора отсутствует.Автор сервиса Pro-Banki:
adminЕсли нравится - подписывайтесь на телеграм-канал
Телеграм и не пропускайте новости

Санкционное давление усиливается: американские банки блокируют счета россиян

В последние полтора года российские клиенты американских банков столкнулись с новой проблемой: их счета блокируются при попытке входа в личный кабинет с территории России. Эта тревожная тенденция, по мнению экспертов, является следствием ужесточения санкционной политики США.

Как работает механизм блокировки?

По словам Дмитрия Дорошко, старшего M&A-юриста ASB Consulting Group, банки определяют местоположение клиента по IP-адресу. Если система обнаруживает, что вход осуществляется из России, счет автоматически блокируется.

Overcompliance: перестраховка банков

Антон Именнов, старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper, отмечает, что блокировка счетов по IP-адресу — это проявление «overcompliance» или чрезмерного соблюдения санкционных требований. Крупные американские банки, такие как Wells Fargo, особенно склонны к подобным действиям.

Правовая основа блокировок

Денис Примаков, руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» адвокатского бюро КИАП, объясняет: «Основанием для блокировки стал исполнительный приказ 14071 и разъяснения OFAC от марта 2022 года, запрещающие оказывать юридические и финансовые услуги лицам, находящимся или проживающим в России.»

Масштабы проблемы

Несмотря на растущее число случаев, не все клиенты сталкиваются с блокировками. Мария Чуманова, управляющий партнер FTL Advisers, сообщает, что среди ее клиентов, находящихся в России и пользующихся услугами американских банков, таких случаев не зафиксировано.

Вторичные санкции: глобальные последствия

Проблема выходит за рамки индивидуальных счетов. По данным «Ведомостей», с начала специальной военной операции до конца первого полугодия 2024 года под вторичные санкции США за связи с Россией попали 494 компании из 57 стран. Большинство из них (76,51%) — из «дружественных» России стран. Ситуация с блокировкой счетов россиян в американских банках — лишь верхушка айсберга в сложной системе международных санкций. Клиентам банков рекомендуется быть бдительными и заранее планировать свои финансовые операции с учетом новых реалий.

Первоисточник новости: Тут